펀드 상품 공시 주요 기사

농지연금, 고령농업인 노후수단으로 인기
[비즈트리뷴=구동환기자] 농림축산식품부(장관 이개호)와 한국농어촌공사(사장 직무대행 이종옥)에서 운영하는 고령농업인을 위한 농지연금이 12월 25일 기준 전년 대비 44.4%증가한 2652명이 가입했다고 밝혔다. 누적 가입자 수도 1만1283명 이른다. 올해 들어 1만 번째 가입을 기록한 농지연금은 최근 들어 가파른 가입증가세를 보이고 있다. 2011년 세계최초로 도입된 이후 2016년까지 초반 6년 동안의 가입자 수와 최근 2년 동안의 가입자가 비슷한 수준이다. 이처럼 농지연금 신규 가입이 증가한 이유로 전문가들은 가입자 중심의 상품설계로 현재 유통되는 유사 상품 중 최고 수준의 혜택을 받을 수 있기 때문이라고 분석했다. 가입한 고령농업인 및 가족의 경우는 연금가입 후 직접 농사를 짓거나 임대를 통해 추가 수익이 가능하고, 총 5종의 상품개발로 가입자의 생활패턴에 맞추어 선택의 폭이 넓기 때문이라고 밝혔다. 또, 2017년 현대경제연구원의 경제행복지수 조사 결과, 60대 이상 고령층으로 갈수록 젊은 층에 비해 행복감이 낮은 것으로 나타났다. 주 원인은 노후준비 부족(34.0%)이다. 노후준비에 대한 대안으로 농지연금에 대한 관심도가 높아지는 또 다른 이유이다. 농지연금 가입 증가세는 당분간 지속될 것으로 보인다. 2019년 1월 11일 신규 가입자부터 연금액 산정기준인 농지의 감정평가액 반영률이 현행보다 높은 90%로 상향되기 때문이다. 이와 함께 가입자의 기대수명 등 연금액 산정에 영향을 미치는 요인을 조정해 운영할 계획이다. 제도 개선 결과, 내년 신규 가입 시 감정평가를 선택한 농업인은 최대 20.6%, 공시지가를 선택한 농업인은 최대 7.3%의 연금액을 더 받을 것으로 예상된다. 농지연금 관계자는“농지연금은 평생 농사만 짓느라 미처 노후 준비를 하지 못한 농업인을 위한 제도”라며“앞으로도 지속적인 제도개선을 통해 농업인이 보다 체감할 수 있는 연금 서비스를 제공하겠다”고 말했다. 농지연금은 농지를 매개로, 매월 연금을 지급받는 상품이다. 만 65세 이상, 영농경력 5년 이상의 조건을 갖추고 보유 농지가 공부상 전·답·과수원으로 실제 영농에 이용되고 있다면 가입할 수 있다.
10월말 일임형ISA 누적수익률 3.13%‥전월 比 4.99%P 감소
[비즈트리뷴=어예진 기자] 지난 10월 말 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA) 누적수익률이 전월 대비 큰 폭으로 감소했다. 3일 한국금융투자협회는 출시 3개월이 경과된 25개사의 204개 모델포트폴리오(MP)의 10월 말 누적수익률이 평귝 3.13%로 나타났다고 밝혔다. 지난 9월 말 기준 누적수익률은 8.12%다. 미중 무역갈등과 미국 금리인상 기조 등으로 글로벌 금융시장 및 국내 증시가 동반 하락한 것이 영향을 준 것으로 풀이된다. 이런 가운데, 각 MP별로는 현대차증권의 고수익추구형(초고위험)이 누적수익률 19.46%로 전체 수익률 1위에 올랐으며, 회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 8.97%, 1위로 집계됐다. 204개 MP 중 약 18%에 해당하는 36개의 MP가 5%를 초과하는 고수익률을 기록한 가운데, 약 50%인 101개 MP는 3%를 초과하는 준수한 수익률을 기록했다. 유형별로는, 초고위험이 최대 19.46%에 이르는 높은 수익률을 기록(최저 –9.77%)하며 25개 MP 평균수익률이 4.90%로 가장 높았다. 이어서 고위험 3.63%, 초저위험 3.25%, 저위험 2.71%, 중위험 2.11% 등의 순으로 수익률을 기록했다. 업권별로는, 증권의 누적수익률이 평균 3.92%를 기록하며 은행의 1.85%에 비해 약 2배(+2.07%p) 이상 높았다. 회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 초고위험 13.8%, 고위험 10.6% 등으로 전체 누적평균 9.0%를 기록해 판매사 전체 1위를 차지했다. 이어서 메리츠종금증권 7.7%, DB금융투자 7.1%, KB증권 5.2%, 키움증권 4.8% 등의 순으로 나타났다. 은행권에서는 대구은행이 고위험 7.9%, 중위험 2.7% 등으로 집계, 전체 누적평균 4.3%로 가장 우수한 성과를 기록했다. 우리은행(3.4%)과 NH농협은행(2.7%), 부산은행(2.5%), 경남은행(2.4%) 등이 뒤를 이었다. 초고위험 형에서는 현대차증권의 ‘고수익추구형 A1(선진국형)’ MP가 미국 배당주 30%, 선진국 하이일드 30%, 글로벌 펀드 20%, 유럽 투자신탁 20% 등의 자산배분을 통해 출시이후 수익률 19.46%로 전체 1위를 기록했다. 고위험 형에서는 현대차증권의 ‘수익추구형 A2(선진국형)’ MP가 선진국 펀드 25%, 배당인컴 30%, 소비재 펀드 25%, 4차산업 20% 등의 투자로 출시이후 16.31%의 높은 수익을 나타냈다. 중위험 형에서는 NH투자증권 ‘QV 중립 Active’ MP가 국내주식 14%, 해외주식 23%, MMF 10% 등의 투자로 출시이후 10.81%의 고수익을 냈다. 저위험 형에서는 NH투자증권 ‘QV 안정추구 Active’ MP가 국내채권 51%, 해외 대체투자 24% 등의 투자로 7.43%의 고수익을 보였다. 초저위험 형에서는 키움증권의 ‘원금지급추구형플러스’ MP가 지수형 ELB 중심 투자로 4.99%의 안정적인 수익률을 기록했다.
금투협,'국민의 맞춤형 연금 투자 활성화를 위한 세미나' 개최
금투협,'국민의 맞춤형 연금 투자 활성화를 위한 세미나' 개최
[비즈트리뷴=어예진 기자] 금융투자협회와 TDF(타겟데이트펀드) 자산운용사 8개사가 공동 개최한 '국민의 맞춤형 연금 투자 활성화를 위한 세미나'가 28일 여의도 금융투자협회에서 열렸다. 이번 세미나는 국내 연금시장에서의 TDF 역할과 국민 맞춤형 연금 투자 상품으로 발전 가능성을 모색해보자는 취지로 개최됐다. TDF(Target Date Fund)란 목표시점(Target Date)에 은퇴하는 가정 하에 자산배분을 자동으로 조정하는 펀드로, 최근 연금 투자로 주목 받고 있는 상품이다. 이 날 행사에서는 미국 TDF자산운용사인 티로프라이스의 토마스 폴락 멀티에셋솔루션 총괄과, 정승혜 모닝스타코리아 이사, 남재우 자본시장연구원 연구위원이 강연에 나섰다. 첫 번째 강연자인 토마스 폴락은 ‘U.S. Retirement Trends(미국의 퇴직연금시장 추세)’를 주제로 발표했다. 그는 미국 퇴직연금시장의 현황 및 추세를 설명하면서, 미국 TDF 시장의 폭발적 성장 추이, 트렌드에 대해 집중적으로 다루었다. 토마스 폴락은 “TDF는 미국 퇴직연금 DC마켓에서 높은 비중을 차지하고 있으며, 한국 퇴직연금 시장의 자산배분 및 투자결과를 개선할 잠재력을 지니고 있다”고 말했다. 두 번째 강연자인 정승혜 모닝스타코리아 이사는 ‘TDF 평가 방법과 글라이드 패스구조’를 주제로 발표했다. 글라이드 패스란 자산축적기에는 주식비중이 높고 은퇴시점이 가까워질수록 주식비중이 낮아지는 생애주기 자산배분 계획이다. 정 이사는 TDF의 핵심인 글라이딩 패스의 구조를 사례를 들어 설명하면서 TDF 평가 방법을 실무 차원에서 소개했다. 마지막 연사로 나선 남재우 자본시장연구원 연구위원은 ‘디폴트옵션 제도와 적격디폴트투자(QDIA)’라는 주제로 발표했다. 남재우 연구위원은 디폴트옵션의 정의, 해외 사례 소개를 바탕으로 “한국형 디폴트옵션 도입을 위해서 자산운용업의 역량이 중요하며, 투자자 보호 체제 구축 또한 전제되어야 한다”고 제언했다. 앞서 이날 행사에는 김병욱 국회의원과 권용원 금융투자협회 회장이 참석해 축사를 전했다. 김병욱 의원은 “연금 산업의 발전은 국민에게는 자발적 노후 준비를 도와주고 국가의 재정 건전성을 확보하는 등 중요하고도 시급한 국가적 과제로 본다”고 소감을 전했다. 권용원 금융투자협회장은 “TDF가 국민의 연금 상품으로 활성화되는 데에서 나아가 디폴트 옵션 및 기금형 퇴직연금 도입으로 확산되는 계기가 되기를 기대한다”고 말했다. 행사를 주최한 나석진 금융투자협회 WM서비스본부 본부장은 “금번 세미나를 통해 TDF가 향후 연금시장을 주도하는 상품으로 자리매김할 것으로 확신한다"며 "이는 더 나아가 국민들의 보다 손쉬운 맞춤형 연금 투자를 확산하게 되는 계기가 될 것”이라고 기대감을 밝혔다.

펀드 상품 공시 인기 기사

1
농지연금, 고령농업인 노후수단으로 인기
[비즈트리뷴=구동환기자] 농림축산식품부(장관 이개호)와 한국농어촌공사(사장 직무대행 이종옥)에서 운영하는 고령농업인을 위한 농지연금이 12월 25일 기준 전년 대비 44.4%증가한 2652명이 가입했다고 밝혔다. 누적 가입자 수도 1만1283명 이른다. 올해 들어 1만 번째 가입을 기록한 농지연금은 최근 들어 가파른 가입증가세를 보이고 있다. 2011년 세계최초로 도입된 이후 2016년까지 초반 6년 동안의 가입자 수와 최근 2년 동안의 가입자가 비슷한 수준이다. 이처럼 농지연금 신규 가입이 증가한 이유로 전문가들은 가입자 중심의 상품설계로 현재 유통되는 유사 상품 중 최고 수준의 혜택을 받을 수 있기 때문이라고 분석했다. 가입한 고령농업인 및 가족의 경우는 연금가입 후 직접 농사를 짓거나 임대를 통해 추가 수익이 가능하고, 총 5종의 상품개발로 가입자의 생활패턴에 맞추어 선택의 폭이 넓기 때문이라고 밝혔다. 또, 2017년 현대경제연구원의 경제행복지수 조사 결과, 60대 이상 고령층으로 갈수록 젊은 층에 비해 행복감이 낮은 것으로 나타났다. 주 원인은 노후준비 부족(34.0%)이다. 노후준비에 대한 대안으로 농지연금에 대한 관심도가 높아지는 또 다른 이유이다. 농지연금 가입 증가세는 당분간 지속될 것으로 보인다. 2019년 1월 11일 신규 가입자부터 연금액 산정기준인 농지의 감정평가액 반영률이 현행보다 높은 90%로 상향되기 때문이다. 이와 함께 가입자의 기대수명 등 연금액 산정에 영향을 미치는 요인을 조정해 운영할 계획이다. 제도 개선 결과, 내년 신규 가입 시 감정평가를 선택한 농업인은 최대 20.6%, 공시지가를 선택한 농업인은 최대 7.3%의 연금액을 더 받을 것으로 예상된다. 농지연금 관계자는“농지연금은 평생 농사만 짓느라 미처 노후 준비를 하지 못한 농업인을 위한 제도”라며“앞으로도 지속적인 제도개선을 통해 농업인이 보다 체감할 수 있는 연금 서비스를 제공하겠다”고 말했다. 농지연금은 농지를 매개로, 매월 연금을 지급받는 상품이다. 만 65세 이상, 영농경력 5년 이상의 조건을 갖추고 보유 농지가 공부상 전·답·과수원으로 실제 영농에 이용되고 있다면 가입할 수 있다.